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中国银行湘潭分行人民路支行成功堵截出借个人

添加时间:2020-09-04 13:27

  2017年11月22日16点15分,一名贺姓女子前往湘潭人民路支行封闭式柜台要求开立借记卡,柜员刘洲仔细审核客户的身份证及开户申请书后,通过发送手机验证码验证客户手机号码的真实性,在柜员要求客户输入验证码时,客户并未查看自己的手机,而是离开柜台接听电话,并要求通话对方提供验证码,柜员立即意识到该手机号码并非为客户本人使用,于是向客户解释,个人开户须预留本人手机号码,随后拒绝了客户的开户要求。

  大约15分钟后,客户再次来到支行,并重新递进一份开户申请书,柜员刘洲发现,该客户前后填写的工作单位不一致,其之前填写的单位为某茶楼,新的申请书上填写的单位为某药店,于是柜员与客户核实,客户解释说其工作有所变动,进行了更改。柜员刘洲询问了客户的办卡意图,客户解释为给弟弟使用,柜员再次拒绝了客户的要求,并告知客户银行卡只能本人使用,不能出借给他人。此时,客户改变言辞,理直气壮地说:“我现在办卡自己使用,你给我办一张。”内控副行长见此情形,前来柜台与客户解释,并向客户宣传了人行261文件精神。鉴于客户前后言辞完全不一致,柜员及内控副行长认为此笔业务十分可疑,随后依然拒绝办理。在此笔业务过程中,柜员及内控副行长严格遵守相关制度,业务办理符合人行261文件要求,成功堵截了这笔出借个人账户案件。

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